O que tratamos

Tipos de fraude e o primeiro passo que cada um exige

O rótulo importa menos do que o rasto. O que determina a abordagem são os circuitos usados pelo dinheiro, o tempo decorrido e se um intermediário regulado lhe tocou pelo caminho. São estas as categorias em torno das quais as nossas equipas estão organizadas.

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A mais frequente

Plataformas falsas de investimento e negociação

Um corretor, um terminal de negociação ou um sítio de fundos com aspeto profissional mostra um saldo crescente que não existe. Os depósitos são incentivados; os levantamentos encravam atrás de comissões, impostos ou verificações que nunca terminam.

Sinais de alerta

Um painel que mostra lucros impossíveis de levantar.
Novas comissões, impostos ou «libertações de conformidade» exigidos antes de qualquer pagamento.
Um número de licença ou registo que pertence a outra empresa.
Um gestor de conta que telefona com insistência e desaconselha opiniões externas.

Como abordamos

Reconstituição dos circuitos até à instituição recetora, interpelação e devolução quando o prazo o permite, reclamação junto do supervisor contra qualquer intermediário autorizado e mapeamento societário do operador. Estas plataformas operam quase sempre em escala, pelo que a correlação entre casos liga frequentemente um processo a outros já em arquivo.

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Mais rastreável do que se pensa

Fraude com criptomoedas

Fundos enviados para uma carteira controlada por um burlão: através de uma plataforma de troca falsa, um esquema fictício de staking ou mineração, uma aplicação de carteira clonada ou um «gestor de carteira» que precisa de um depósito para começar.

Sinais de alerta

Instruções para mover as moedas para uma carteira externa para «guardar» ou «ativar».
Uma plataforma que mostra saldo mas bloqueia todas as tentativas de levantamento.
Rendimentos garantidos ou diários fixos sobre um depósito em cripto.
Uma aplicação de carteira instalada a partir de uma ligação e não de uma loja oficial.

Como abordamos

Rastreio do grafo de transações através de cadeias de saltos, pontes e serviços de mistura para identificar a plataforma de troca regulada onde os fundos emergiram, seguido de escalamento junto da conformidade e, quando justificado, de um pedido de exibição. Os registos públicos tornam os casos cripto frequentemente mais rastreáveis do que os bancários: a dificuldade está em chegar ao ponto onde um pedido jurídico tem força.

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Maior perda média

Fraude romântica e de contacto prolongado

Uma relação construída com paciência ao longo de semanas ou meses numa aplicação de encontros, rede social ou serviço de mensagens, que acaba por derivar para uma oportunidade de investimento, uma emergência ou uma plataforma a que é preciso aderir.

Sinais de alerta

Uma relação que passa rapidamente da plataforma original para mensagens privadas.
Motivos recorrentes para que um encontro presencial seja impossível.
Um investimento apresentado como favor pessoal ou oportunidade partilhada.
Pequenos levantamentos iniciais bem-sucedidos, seguidos de depósitos muito maiores que não se libertam.

Como abordamos

Estes processos têm a maior perda média e o maior custo pessoal, e são tratados com essa consciência. O trabalho corre em duas frentes: rastrear os fundos através da plataforma que os recebeu e documentar o operador por trás da personagem através da análise de infraestruturas e de processadores de pagamento. Aqui não há qualquer juízo, da nossa parte.

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Questão de horas

Phishing, falsificação de identidade e transferências autorizadas induzidas

Uma transferência autorizada pelo titular após uma abordagem convincente: uma mensagem ou chamada que aparenta vir de um banco, de uma transportadora, da autoridade tributária ou de um fornecedor, muitas vezes com número falsificado ou domínio quase idêntico.

Sinais de alerta

Uma chamada ou mensagem a pressionar para transferir de imediato para uma «conta segura».
Um identificador de chamada ou remetente idêntico ao da instituição real.
Uma página de acesso alcançada a partir de uma ligação em vez de escrita diretamente.
Pressão para permanecer em linha e não consultar ninguém.

Como abordamos

A categoria mais urgente que tratamos. Pedidos imediatos de devolução e congelamento à instituição recetora, escalamento ao abrigo dos regimes aplicáveis de reembolso e reclamação, e reclamação contra o banco ordenante quando os seus próprios alertas e controlos ficaram aquém. Aqui as horas contam mais do que em qualquer outra fraude.

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Empresas

Comprometimento de correio empresarial e desvio de faturas

Uma fatura de fornecedor, uma ordem de vencimentos ou um pagamento final desviados após o comprometimento ou a imitação convincente de uma conta de correio. Deteta-se normalmente quando o fornecedor real reclama o pagamento.

Sinais de alerta

Dados bancários alterados por e-mail pouco antes de um pagamento agendado.
Um domínio de remetente que difere do autêntico num único carácter.
Urgência justificada por um prazo, uma escritura ou um administrador incontactável.
Endereços de resposta diferentes do remetente visível.

Como abordamos

Devolução imediata através do banco ordenante, interpelação formal à instituição recetora e exame forense da caixa de correio comprometida para determinar o ponto de intrusão. Quando os montantes o justificam, os pedidos cíveis de exibição identificam o titular da conta recetora. Os processos empresariais são tratados com a confidencialidade que a situação exige.

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Segunda vaga

Fraude de adiantamento e falsa recuperação

Um pagamento exigido adiantadamente para libertar algo que não existe: um prémio, um empréstimo, uma herança, uma remessa retida — ou, do modo mais cruel, fundos já perdidos numa fraude anterior.

Sinais de alerta

Um contacto não solicitado de quem afirma poder recuperar uma perda anterior.
Uma comissão, provisão ou «pagamento de libertação» exigido para uma carteira ou conta pessoal.
A falsa afirmação de trabalhar com a polícia ou um supervisor, ou em seu nome.
Documentos com brasões oficiais copiados ou papel timbrado de autoridade falsificado.

Como abordamos

A fraude de falsa recuperação visa deliberadamente quem já perdeu dinheiro uma vez, e a segunda perda é frequentemente maior. Tratamo-la como uma fraude autónoma, com rasto e dossiê próprios. Para que fique claro: a Trump Law Group nunca contacta pessoas por iniciativa própria a oferecer recuperação, não atua em nome de qualquer autoridade pública e nunca pede pagamentos para carteiras privadas ou contas pessoais.

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Grande volume

Fraude em mercados em linha, bilhetes e mercadorias

Pagamento de bens, veículos, arrendamentos, bilhetes ou serviços que nunca chegam, cobrado por um canal escolhido de propósito por não oferecer proteção ao comprador.

Sinais de alerta

Um vendedor que empurra o negócio para fora da plataforma, para transferência ou cripto.
Um preço muito abaixo do mercado, justificado por uma urgência pessoal.
Um anúncio copiado de outro sítio, com fotografias emprestadas.
Recusa de inspeção, depósito em garantia ou meio de pagamento protegido.

Como abordamos

Estornos e contestações quando foram usados cartões, pedidos de devolução quando foram usadas transferências, e identificação do operador quando a mesma infraestrutura surge em vários anúncios. Perdas individualmente modestas somam-se frequentemente num caso relevante depois de correlacionadas.

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Responsabilidade bancária

Apropriação de conta e operações não autorizadas

Transferências ou pagamentos com cartão efetuados sem autorização após o comprometimento de credenciais, dispositivo ou código SMS — incluindo ataques de troca de SIM e acesso remoto não autorizado.

Sinais de alerta

Serviço móvel que cai sem explicação pouco antes de surgirem as operações.
Pagamentos a beneficiários desconhecidos ou dispositivos novos associados à conta.
Alterações de palavra-passe ou dados de segurança não efetuadas pelo titular.
Um banco que recusa o reembolso alegando que o pagamento estava autorizado.

Como abordamos

As operações não autorizadas regem-se por um quadro jurídico distinto das autorizadas, e a distinção é frequentemente mal aplicada pelos bancos. Documentamos o carácter não autorizado dos pagamentos, reclamamos o reembolso ao abrigo do regime aplicável e escalamos para o provedor do cliente ou para o supervisor quando um banco recusa sem fundamento.

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