Qué tratamos

Tipos de fraude y el primer movimiento que exige cada uno

La etiqueta importa menos que el rastro. Lo que determina el enfoque son los circuitos que usó el dinero, cuánto tiempo ha pasado y si un intermediario regulado lo tocó por el camino. Estas son las categorías en torno a las que se organizan nuestros equipos.

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La más frecuente

Plataformas falsas de inversión y trading

Un bróker, un terminal de trading o un sitio de fondos de aspecto profesional muestra un saldo creciente que no existe. Se anima a depositar; las retiradas se atascan tras comisiones, impuestos o verificaciones que nunca terminan.

Señales de alarma

Un panel que muestra beneficios imposibles de retirar.
Nuevas comisiones, impuestos o «liberaciones de cumplimiento» exigidas antes de cualquier pago.
Un número de licencia o registro que pertenece a otra empresa.
Un gestor de cuenta que llama con insistencia y desaconseja pedir opinión externa.

Cómo lo abordamos

Reconstrucción de circuitos hasta la entidad receptora, requerimiento y retrocesión cuando el plazo lo permite, reclamación ante el supervisor contra cualquier intermediario autorizado y mapeo societario del operador. Estas plataformas operan casi siempre a escala, así que la correlación entre casos suele vincular un asunto con otros ya en archivo.

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Más rastreable de lo que se cree

Fraude con criptomonedas

Fondos enviados a un monedero controlado por un defraudador: mediante un exchange falso, un esquema fraudulento de staking o minería, una aplicación de monedero clonada o un «gestor de cartera» que necesita un depósito para empezar.

Señales de alarma

Instrucciones de mover las monedas a un monedero externo para «ponerlas a salvo» o «activarlas».
Una plataforma que muestra saldo pero bloquea todo intento de retirada.
Rentabilidades garantizadas o diarias fijas sobre un depósito en cripto.
Una aplicación de monedero instalada desde un enlace y no desde una tienda oficial.

Cómo lo abordamos

Rastreo del grafo de transacciones a través de cadenas de saltos, puentes y servicios de mezcla para identificar el exchange regulado donde afloraron los fondos, seguido de escalado con cumplimiento normativo y, cuando procede, una solicitud de exhibición. Los registros públicos hacen que los casos cripto sean a menudo más rastreables que los bancarios: la dificultad está en llegar al punto donde una solicitud jurídica tiene fuerza.

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Mayor pérdida media

Fraude sentimental y de contacto prolongado

Una relación construida con paciencia durante semanas o meses en una aplicación de citas, una red social o un servicio de mensajería, que acaba derivando hacia una oportunidad de inversión, una emergencia o una plataforma a la que hay que unirse.

Señales de alarma

Una relación que se traslada rápidamente de la plataforma original a la mensajería privada.
Motivos recurrentes por los que resulta imposible verse en persona.
Una inversión presentada como favor personal u oportunidad compartida.
Pequeñas retiradas iniciales que funcionan, seguidas de depósitos mucho mayores que no se liberan.

Cómo lo abordamos

Estos asuntos tienen la mayor pérdida media y el mayor coste personal, y se tratan teniéndolo presente. El trabajo avanza en dos vías: rastrear los fondos a través de la plataforma que los recibió y acreditar al operador que hay detrás del personaje mediante análisis de infraestructura y de procesadores de pago. Aquí no hay juicio alguno por parte de nadie de este lado.

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Cuestión de horas

Phishing, suplantación y transferencias autorizadas inducidas

Una transferencia autorizada por el titular tras un acercamiento convincente: un mensaje o una llamada que parece proceder de un banco, una empresa de mensajería, la agencia tributaria o un suministrador, a menudo con número suplantado o un dominio casi idéntico.

Señales de alarma

Una llamada o mensaje que urge a transferir de inmediato a una «cuenta segura».
Un identificador de llamada o remitente idéntico al de la entidad real.
Una página de acceso alcanzada desde un enlace en lugar de escrita directamente.
Presión para permanecer en línea y no consultar con nadie.

Cómo lo abordamos

La categoría más urgente que tratamos. Solicitudes inmediatas de retrocesión y bloqueo a la entidad receptora, escalado conforme a los marcos aplicables de reembolso y reclamación, y reclamación frente al banco ordenante cuando sus propias alertas y controles fueron insuficientes. Aquí las horas cuentan más que en cualquier otro fraude.

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Empresas

Compromiso del correo corporativo y desvío de facturas

Una factura de proveedor, una orden de nómina o un pago de cierre desviados tras el compromiso o la imitación convincente de una cuenta de correo. Suele descubrirse cuando el proveedor real reclama el pago.

Señales de alarma

Datos bancarios cambiados por correo poco antes de un pago programado.
Un dominio de remitente que difiere del auténtico en un solo carácter.
Urgencia justificada por un plazo, una firma o un directivo ilocalizable.
Direcciones de respuesta distintas del remitente visible.

Cómo lo abordamos

Retrocesión inmediata a través del banco ordenante, requerimiento formal a la entidad receptora y revisión forense del buzón comprometido para determinar el punto de intrusión. Cuando los importes lo justifican, las solicitudes civiles de exhibición identifican al titular de la cuenta receptora. Los asuntos corporativos se tratan con la confidencialidad que la situación exige.

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Segunda oleada

Fraude de anticipo y falsa recuperación

Un pago exigido por adelantado para liberar algo que no existe: un premio, un préstamo, una herencia, un envío retenido o, del modo más cruel, fondos ya perdidos en un fraude anterior.

Señales de alarma

Un contacto no solicitado de quien afirma poder recuperar una pérdida anterior.
Una comisión, provisión o «pago de liberación» exigido a un monedero o cuenta personal.
La falsa afirmación de trabajar con la policía o un supervisor, o en su nombre.
Documentos con escudos oficiales copiados o membretes de autoridad falsificados.

Cómo lo abordamos

El fraude de falsa recuperación se dirige deliberadamente a quien ya ha perdido dinero una vez, y la segunda pérdida suele ser mayor. Lo tratamos como un fraude autónomo, con su propio rastro y su propio expediente. Para que quede claro: Trump Law Group nunca contacta con nadie por iniciativa propia ofreciendo recuperación, no actúa en nombre de ninguna autoridad pública y nunca pide un pago a un monedero privado o cuenta personal.

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Gran volumen

Fraude en marketplaces, entradas y mercancías

Pago de bienes, vehículos, alquileres, entradas o servicios que nunca llegan, cobrado por un canal elegido a propósito porque carece de protección al comprador.

Señales de alarma

Un vendedor que empuja la operación fuera de la plataforma, a transferencia o cripto.
Un precio muy por debajo del mercado, justificado por una urgencia personal.
Un anuncio copiado de otro sitio, con fotografías prestadas.
Negativa a permitir inspección, depósito en garantía o un medio de pago protegido.

Cómo lo abordamos

Contracargos y disputas cuando se usó tarjeta, solicitudes de retrocesión cuando se usaron transferencias, e identificación del operador cuando la misma infraestructura aparece en varios anuncios. Pérdidas individualmente modestas se suman a menudo en un caso relevante una vez correlacionadas.

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Responsabilidad bancaria

Toma de control de cuenta y operaciones no autorizadas

Transferencias o pagos con tarjeta realizados sin autorización tras el compromiso de credenciales, dispositivo o código SMS, incluidos los ataques de duplicado de SIM y el acceso remoto no autorizado.

Señales de alarma

Servicio móvil que se corta sin explicación poco antes de que aparezcan las operaciones.
Pagos a beneficiarios desconocidos o dispositivos nuevos vinculados a la cuenta.
Cambios de contraseña o de datos de seguridad no realizados por el titular.
Un banco que rechaza el reembolso alegando que el pago estaba autorizado.

Cómo lo abordamos

Las operaciones no autorizadas se rigen por un marco jurídico distinto del de las autorizadas, y los bancos aplican la distinción incorrectamente con frecuencia. Acreditamos el carácter no autorizado de los pagos, reclamamos el reembolso conforme al marco aplicable y escalamos al defensor del cliente o al supervisor cuando un banco se niega sin fundamento.

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¿No sabe en qué categoría encaja?

No importa. Describa con palabras sencillas lo que ocurrió: clasificarlo correctamente es nuestro trabajo y a un responsable de caso le lleva unos minutos.

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