Il metodo

Come funziona davvero il recupero

Il recupero non è un singolo atto. È una sequenza: accertare i fatti, trovare il denaro, costruire un fascicolo che regga, esercitare pressione attraverso il canale corretto e continuare a insistere. Questa pagina espone quella sequenza per intero, comprese le parti che la maggior parte degli studi tralascia.

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24h: Prima risposta indicativa, giorni lavorativi
3–5 giorni: Tempi tipici della valutazione
27: Giurisdizioni europee coperte
13+: Canali istituzionali coordinati

Sei fasi, un unico fascicolo continuo

Ogni pratica attraversa le stesse sei fasi. Le fasi si sovrappongono — il tracciamento prosegue mentre partono i depositi, e la pressione continua mentre si valutano le opzioni civili — ma nulla viene saltato, e al termine di ciascuna fase la posizione del caso viene messa per iscritto.

Fase 01 · Giorno 0 – Giorno 1

Accettazione e triage

Stabilire cosa è successo, cosa è stato movimentato e se esista una via percorribile — prima che qualcuno si impegni in qualcosa.

Un responsabile del caso legge integralmente la richiesta e ricostruisce una prima cronologia: come è avvenuto il contatto, cosa è stato trasferito, attraverso quali circuiti e quando. La piattaforma o l’entità indicata viene confrontata con il nostro archivio e con i registri e le liste di allerta pubbliche. Il triage risponde onestamente a una domanda: esiste qui una via realistica?

Valutazione scritta del caso — gratuita, senza impegno.

Fase 01

Cronologia della perdita ricostruita dal racconto dei fatti e dai documenti disponibili.
Metodo di pagamento identificato: bonifico SEPA/SWIFT, carta, moneta elettronica o criptovaluta.
Piattaforma indicata confrontata con oltre 21.000 pratiche precedenti e con le liste di allerta delle autorità.
Vie a scadenza immediata segnalate subito: richiami e blocchi si misurano in ore.
Una valutazione scritta indica cosa è tracciabile, quali giurisdizioni si applicano e quali sono le opzioni realistiche.

Fase 02 · Giorno 1 – Giorno 14

Tracciamento forense

Seguire il denaro dal punto in cui è uscito al punto in cui può ancora essere raggiunto.

Il tracciamento è la fase che determina tutto il resto. Una pretesa ha forza solo quando può indicare una destinazione: un istituto con un nome, un conto, un indirizzo di deposito su un exchange. Ricostruiamo il percorso su qualunque circuito sia stato usato e proseguiamo finché le somme non raggiungono un punto di contatto regolamentato o la traccia non è realmente esaurita.

Relazione di tracciamento che individua, ove esista, la destinazione raggiungibile delle somme.

Fase 02

Analisi del grafo delle transazioni sulle principali catene, attraverso catene di passaggi, bridge e servizi di mixing.
Identificazione dell’exchange o del servizio regolamentato in cui le somme sono entrate o uscite dalla catena.
Ricostruzione dei circuiti di pagamento da estratti conto, contabili e dati di riferimento, per nominare l’istituto ricevente.
Mappatura dei beneficiari e delle società schermo tramite registri, dati di dominio e impronte dei processori.
Analisi dei cluster rispetto ad altre pratiche che condividono wallet, entità o infrastrutture.

Fase 03 · Giorno 3 – Giorno 21

Fascicolo probatorio

Costruire un fascicolo su cui una banca, un’autorità di vigilanza o un giudice possano agire senza dover colmare lacune.

La maggior parte delle segnalazioni fallisce perché è un racconto, non un fascicolo. Prepariamo un dossier strutturato: una cronologia agganciata ai documenti, i prospetti delle transazioni, l’analisi di tracciamento, gli accertamenti societari e le copie conservate del sito o dell’app come si presentavano. Tutto è indicizzato, prodotto come allegato e tradotto nella lingua della giurisdizione ricevente.

Dossier probatorio con allegati numerati, pronto per depositi simultanei.

Fase 03

Cronologia indicizzata, con ogni fatto affermato agganciato a un documento o a un registro.
Prospetto delle transazioni riconciliato con estratti conto, contabili e registrazioni on-chain.
Prove web e app conservate: pagine archiviate, condizioni, comunicazioni e affermazioni promozionali.
Posizione societaria e autorizzativa dell’operatore accertata, comprese eventuali false dichiarazioni di licenza.
Traduzione certificata nella lingua ufficiale di ciascuna giurisdizione ricevente.

Fase 04 · Giorno 5 – Giorno 30

Coordinamento con le autorità e diffide formali

Depositare nel posto giusto, nella lingua giusta, e poi sollecitare.

Il fascicolo parte su più canali contemporaneamente, perché i canali si muovono a velocità diverse e sbloccano cose diverse. Una denuncia penale può sostenere un blocco. Un reclamo all’autorità di vigilanza può fare pressione su un intermediario autorizzato. Una diffida formale a un istituto ricevente lo mette in mora rispetto alla frode e ai propri obblighi. Ciascun atto viene seguito fino al numero di protocollo.

Prospetto dei depositi con i protocolli e un registro di monitoraggio aggiornato.

Fase 04

Denunce penali depositate presso l’unità nazionale competente per il crimine informatico o economico.
Reclami all’autorità che vigila su ogni intermediario autorizzato coinvolto.
Segnalazioni di operazione sospetta indirizzate all’Unità di Informazione Finanziaria competente.
Diffide e richieste di blocco a banche riceventi, istituti di pagamento ed exchange.
Dove le somme hanno attraversato più Stati, depositi paralleli coordinati perché il caso non sia letto isolatamente.
Ogni deposito seguito fino a ricevuta e protocollo, con escalation in caso di stallo.

Fase 05 · Dalla settimana 3

Azione di recupero

Trasformare un caso tracciato, documentato e depositato in una restituzione effettiva.

Le vie di recupero si percorrono in ordine di costo e di probabilità, non di effetto scenico. Vengono prima i richiami e gli indennizzi interbancari e i chargeback dei circuiti di pagamento, dove applicabili. Segue l’escalation con la compliance degli exchange, quando le somme hanno raggiunto una sede regolamentata. L’azione civile — ordini di esibizione, provvedimenti cautelari, pretese dirette verso beneficiari identificati — si usa quando valore e prove ne giustificano il costo.

Azioni di recupero attive, ciascuna con una controparte identificata e una scadenza monitorata.

Fase 05

Richiami interbancari e richieste di indennizzo verso gli istituti riceventi.
Chargeback e contestazioni sui circuiti di pagamento dove sono state usate carte e i termini lo consentono.
Escalation con la compliance di exchange e istituti di pagamento che detengono somme tracciate.
Azioni civili, istanze di esibizione e provvedimenti cautelari dove valore e prove ne giustificano il costo.
Coordinamento di gruppo quando più persone condividono lo stesso operatore: la leva aumenta in modo sensibile.
Definizione negoziata quando una controparte solvibile e identificata preferisce l’accordo al giudizio.

Fase 06 · In corso

Definizione, rendicontazione e chiusura

Riportare le somme recuperate dove devono stare — ed essere chiari quando la risposta è no.

Quando le somme vengono recuperate, sono restituite attraverso canali bancari regolamentati con una rendicontazione completa. Quando una via si esaurisce, il caso non viene semplicemente abbandonato: le pratiche restano sotto osservazione, perché sequestri, procedure concorsuali, azioni collettive e distribuzioni disposte dalle autorità emergono spesso mesi o anni dopo e possono riaprire un fascicolo che sembrava chiuso.

Relazione di chiusura, riconciliazione e — ove applicabile — monitoraggio continuato.

Fase 06

Somme recuperate restituite tramite canali bancari regolamentati, con riconciliazione scritta.
Relazione finale su cosa è stato tracciato, cosa è stato depositato, cosa ha funzionato e cosa no.
Monitoraggio dormiente per sequestri successivi, riparti concorsuali e schemi di indennizzo per più vittime.
Segnalazione ai servizi nazionali di sostegno alle vittime e ai fondi di indennizzo, dove esistono.
Una valutazione conclusiva franca quando il recupero non è raggiungibile, con le relative ragioni.

Preparazione

Cosa raccogliere prima del primo contatto

Nulla di tutto ciò è necessario per chiedere una valutazione gratuita: manda quello che hai e lavoreremo da lì. Ma i casi in cui questo materiale è disponibile procedono molto più in fretta, e la rapidità è la variabile che conta di più.

Documentazione dei pagamenti

Estratti conto relativi a ogni bonifico in uscita, con nome del beneficiario, IBAN e causale.
Contabili SWIFT/SEPA o ricevute di pagamento, se la banca le ha emesse.
Estratti della carta con descrizione dell’esercente, data e importo.
Hash delle transazioni cripto, indirizzi dei wallet di invio e indirizzi di destinazione.
Conferme di prelievo da exchange, compreso l’indirizzo ricevente.

La piattaforma o la controparte

L’indirizzo esatto del sito, il nome dell’app o della società utilizzata.
Screenshot della dashboard, del saldo e degli eventuali profitti mostrati.
Copie di condizioni, contratti, fatture o dichiarazioni di licenza esibite.
Ogni numero di registrazione, licenza o società che sia stato citato.

Comunicazioni

Storico completo dei messaggi: email, WhatsApp, Telegram, SMS, social, app di incontri.
Nomi, numeri di telefono, indirizzi email e link ai profili usati dalla controparte.
Registri delle chiamate ed eventuali registrazioni, se effettuate lecitamente.
Eventuali software di accesso remoto installati.

Quello che hai già fatto

Eventuale denuncia già presentata, con il numero di protocollo.
Eventuali reclami a banca, emittente della carta o autorità, con protocollo e risposta.
Eventuali contatti da parte di chi propone di recuperare le somme: spesso si tratta di frodi successive.

Invia solo ciò che è già in tuo possesso. Non chiediamo mai password bancarie, codici monouso, PIN delle carte, seed phrase o accesso remoto a un dispositivo — e nessuno studio serio lo farà mai.

La parte onesta

Cosa non possiamo fare, detto chiaramente

Uno studio che promette il recupero o si sbaglia o non è sincero. Questi sono i limiti reali di questo lavoro.

Non possiamo garantire il recupero

Nessuno può. Che le somme tornino dipende dalla rapidità della segnalazione, dalla tracciabilità residua, dalle giurisdizioni coinvolte e dalla collaborazione di banche, exchange e autorità. Diversi di questi fattori sfuggono al controllo di chiunque.

Non possiamo recuperare ciò che è stato disperso

Quando le somme sono state prelevate in contanti, riciclate attraverso canali non tracciabili o spese da una controparte priva di patrimonio, può non restare nulla da raggiungere. Il tracciamento lo accerta onestamente, invece di fatturare per scoprirlo.

Non possiamo obbligare un’autorità straniera

Possiamo depositare correttamente, sollecitare e insistere. Non possiamo costringere un procuratore ad aprire un fascicolo né un giudice di un altro Stato a provvedere secondo i nostri tempi.

Non possiamo rendere solvibile un operatore insolvente

Quando l’operatore è collassato, il recupero passa alle procedure concorsuali e ai riparti. Hanno tempi propri e raramente restituiscono l’intera perdita.

Non accettiamo un caso in cui non crediamo

Se la valutazione non individua una via realistica, lo diciamo e chiudiamo il fascicolo. Accettare pratiche senza prospettive renderebbe priva di senso la valutazione gratuita.

Costi

Come funzionano i costi

La valutazione iniziale è gratuita e non comporta alcun impegno. Se possiamo agire, l’ambito dell’incarico e gli eventuali costi sono definiti per iscritto prima di qualsiasi accordo, così non arrivano fatture inattese. Non ti verrà mai chiesto di trasferire denaro su un wallet o un conto personale, né di pagare un terzo per sbloccare un recupero.

La valutazione del caso e la relazione scritta non costano nulla.
Ogni incarico, il suo ambito e i suoi costi sono confermati per iscritto prima dell’inizio dei lavori.
Non viene mai richiesto un pagamento su un conto personale o su un wallet privato.
Le somme recuperate sono restituite tramite canali bancari regolamentati, con riconciliazione scritta.

Comincia dalla valutazione.

Non costa nulla, non ti impegna a nulla e si conclude con un parere scritto sull’opportunità di procedere.

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